Как планираме разходите си за здраве, как се подготвяме за непредвидена ситуация и какво място има застрахователната защита наред със спестяването и инвестициите? Тези въпроси бяха част от дискусията „Финансовият план на практика: от спестяването и защитата до инвестициите и пенсията“ по време на десетото юбилейно издание на EXPO MOITEPARI.
Форумът се проведе на 3 октомври в Интер Експо Център и събра на едно място представители на финансовия сектор и хора, които търсят повече информация за управлението на личните си средства. Тази година програмата включваше седем дискусионни панела и практически работилници.
В панела за финансовото планиране участва Албена Игнатова, търговски директор „Регионална мрежа“ в ЛЕВ ИНС и ЛЕВ ИНС Живот. В разговора тя постави акцент върху две важни направления на личното финансово планиране – защитата при непредвидени здравни ситуации и подготовката за годините след активна трудова възраст.
„Много е важно да започнем да мислим в посока защита на нашето здраве“, посочи Албена Игнатова. Тя даде пример със ситуация, при която тежка диагноза води не само до значителни разходи за лечение, но и до невъзможност човек да работи в продължение на месеци. В подобен момент финансовият въпрос вече не е единствено каква сума сме успели да спестим, а как ще бъдат покрити лечението и ежедневните разходи за периода, в който доходите могат значително да намалеят.
Според Игнатова финансовата защита трябва да бъде съобразена с доходите и възможностите на всеки човек. Същият принцип важи и за дългосрочното планиране. Част от текущите доходи могат да бъдат насочвани към решения, които съчетават защита, спестяване или инвестиционен елемент според индивидуалните цели.
Финансовата култура според нея не предполага избор само на един инструмент. Спестяването, инвестициите, пенсионното осигуряване и застрахователната защита изпълняват различни функции и могат да бъдат част от един общ финансов план.
Темата продължи и в разговорите с посетителите на EXPO MOITEPARI. Екипът на ЛЕВ ИНС Живот отговаряше на въпроси, свързани със здравната и семейната защита, спестяването и възможностите за дългосрочно планиране. Познаването на възможностите за инвестиране и спестяване е само част от финансовата грамотност. Също толкова важно е да знаем как можем да защитим финансовия си план, ако здравословен проблем временно промени доходите, разходите и ежедневието на семейството.